Банк рефератов содержит более 364 тысяч рефератов, курсовых и дипломных работ, шпаргалок и докладов по различным дисциплинам: истории, психологии, экономике, менеджменту, философии, праву, экологии. А также изложения, сочинения по литературе, отчеты по практике, топики по английскому.
Полнотекстовый поиск
Всего работ:
364150
Теги названий
Разделы
Авиация и космонавтика (304)
Административное право (123)
Арбитражный процесс (23)
Архитектура (113)
Астрология (4)
Астрономия (4814)
Банковское дело (5227)
Безопасность жизнедеятельности (2616)
Биографии (3423)
Биология (4214)
Биология и химия (1518)
Биржевое дело (68)
Ботаника и сельское хоз-во (2836)
Бухгалтерский учет и аудит (8269)
Валютные отношения (50)
Ветеринария (50)
Военная кафедра (762)
ГДЗ (2)
География (5275)
Геодезия (30)
Геология (1222)
Геополитика (43)
Государство и право (20403)
Гражданское право и процесс (465)
Делопроизводство (19)
Деньги и кредит (108)
ЕГЭ (173)
Естествознание (96)
Журналистика (899)
ЗНО (54)
Зоология (34)
Издательское дело и полиграфия (476)
Инвестиции (106)
Иностранный язык (62792)
Информатика (3562)
Информатика, программирование (6444)
Исторические личности (2165)
История (21320)
История техники (766)
Кибернетика (64)
Коммуникации и связь (3145)
Компьютерные науки (60)
Косметология (17)
Краеведение и этнография (588)
Краткое содержание произведений (1000)
Криминалистика (106)
Криминология (48)
Криптология (3)
Кулинария (1167)
Культура и искусство (8485)
Культурология (537)
Литература : зарубежная (2044)
Литература и русский язык (11657)
Логика (532)
Логистика (21)
Маркетинг (7985)
Математика (3721)
Медицина, здоровье (10549)
Медицинские науки (88)
Международное публичное право (58)
Международное частное право (36)
Международные отношения (2257)
Менеджмент (12491)
Металлургия (91)
Москвоведение (797)
Музыка (1338)
Муниципальное право (24)
Налоги, налогообложение (214)
Наука и техника (1141)
Начертательная геометрия (3)
Оккультизм и уфология (8)
Остальные рефераты (21697)
Педагогика (7850)
Политология (3801)
Право (682)
Право, юриспруденция (2881)
Предпринимательство (475)
Прикладные науки (1)
Промышленность, производство (7100)
Психология (8694)
психология, педагогика (4121)
Радиоэлектроника (443)
Реклама (952)
Религия и мифология (2967)
Риторика (23)
Сексология (748)
Социология (4876)
Статистика (95)
Страхование (107)
Строительные науки (7)
Строительство (2004)
Схемотехника (15)
Таможенная система (663)
Теория государства и права (240)
Теория организации (39)
Теплотехника (25)
Технология (624)
Товароведение (16)
Транспорт (2652)
Трудовое право (136)
Туризм (90)
Уголовное право и процесс (406)
Управление (95)
Управленческие науки (24)
Физика (3463)
Физкультура и спорт (4482)
Философия (7216)
Финансовые науки (4592)
Финансы (5386)
Фотография (3)
Химия (2244)
Хозяйственное право (23)
Цифровые устройства (29)
Экологическое право (35)
Экология (4517)
Экономика (20645)
Экономико-математическое моделирование (666)
Экономическая география (119)
Экономическая теория (2573)
Этика (889)
Юриспруденция (288)
Языковедение (148)
Языкознание, филология (1140)

Реферат: Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет в США

Название: Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет в США
Раздел: Рефераты по юридическим наукам
Тип: реферат Добавлен 18:17:12 10 февраля 2004 Похожие работы
Просмотров: 1020 Комментариев: 222 Оценило: 14535 человек Средний балл: 2 Оценка: 2     Скачать

Аспирант кафедры криминалистики Уральской Государственной Юридической Академии Карабаналов С.С.

В 1966 году компьютер был впервые использован как инструмент для совершения кражи из Банка Миннесоты, США. Это был первый официально зарегистрированный случай использования компьютерной техники для совершения преступления, который ознаменовал наступление эры высокотехнологичной преступности. [1]

С тех пор компьютерные преступления получили широкое распространение во многих сферах жизни общества, которые в 60-х годах еще даже не существовали.

Стэнфордский Университет отслеживал факты совершения компьютерных преступлений в США до 1978 года. Исследователи отметили 10 компьютерных преступлений в 1969 году и 85 в 1977 году. В 1978 году Стэнфордский Университет прекратил ведение подобной статистики в связи с резким ростом количества совершенных преступлений и невозможностью отследить все случаи подобных деяний. [2]

В настоящее время компьютер стал намного более значительной частью нашей жизни. Изменилась и компьютерная преступность.

Директор ФБР Луис Джей Фрих (Louis J. Freeh) в своем выступлении перед Комитетом Сената США по судебной власти от 23 марта 2000 года [3] определил основные виды компьютерных преступлений, представляющих угрозу национальной безопасности США. Среди них были названы: посвященные лица (insiders), хакеры, авторы компьютерных вирусов, преступные группы, террористы, деятельность иностранных разведовательных служб, мошенничество в Интернет и кража интеллектуальной собственности.

Распоряжением Президента США от 05 августа 1999 года была создана Рабочая группа по противоправному поведению в сети Интернет, в состав которой вошли Генеральный прокурор США, Министр финансов, директор ФБР и другие высокопоставленные чиновники. Основной задачей созданного органа является анализ текущей ситуации и выработка рекомендации по борьбе с противоправным поведением в Интернет. Кроме того, созданная структура призвана координировать деятельность целого ряда государственных органов, таких как ФБР, ЦРУ, Министерство Финансов США, Комиссия по биржам и ценным бумагам США, Департамент торговли и др., в борьбе с преступными действиями в сети Интернет.

В результате деятельности Рабочей группы были определены виды преступлений, получивших наибольшее распространение, среди них: мошенничество в Интернет, детская порнография в Интернет, торговля наркотиками и ограниченными в обороте лекарственными средствами через Интернет, торговля огнестрельным оружием через Интернет, торговля алкоголем через Интернет. Кроме того, одним из наиболее опасных видов преступлений было названо мошенничество при торговле ценными бумагами через Интернет. [4]

Указанный вид преступлений в сети Интернет является одним из наиболее распространенных в США. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) около 16 процентов сделок с ценными бумагами в 1999 году совершено в онлайновом режиме через Интернет. При этом зарегистрировано 110 случаев мошенничества. [5]

В соответствии с Законом о бирже ценных бумаг 1934 года запрещается манипулирование, обман или злой умысел в процессе продажи или покупки любых ценных бумаг. Комиссия по биржам и ценным бумагам США определяет манипуляции, обман, мошенничество как какой-либо акт, действие ли деятельность, которые осуществляются или будут осуществляться с целью подлога или обмана в отношении какого-либо лица. Сюда же относятся какое-либо ложное заявление или намеренное умолчание существенных фактов, если есть все основания считать данное заявление ложным или вводящим в заблуждение. [6]

Комиссия по ценным бумагам и биржам США выявила наиболее распространенные схемы мошенничества при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет.

Схема рыночной манипуляции (Market manipulation), заключается в извлечении прибыли за счет продажи ценных бумаг, спрос на которые был искусственно сформирован. Манипулятор, называясь осведомленным лицом и распространяя ложную информацию об эмитенте, создает повышенный спрос на определенные ценные бумаги, способствует повышению их цены, затем осуществляет продажу ценных бумаг по завышенным ценам. После совершения подобных манипуляций цена на рынке возвращается к своему исходному уровню, а рядовые инвесторы оказываются в убытке. Данный прием используется в условиях недостатка или отсутствия информации о компании, ценные бумаги которой не часто торгуются.

Данная схема может применяться и в обратном варианте с целью игры на понижение котировок акций того или иного эмитента.

Так, например, Марк Джакоб (Mark Jakob) распространил от имени компании Emulex сообщение для печати, в котором утверждалось, что компания пересмотрела свои финансовые показатели за последний отчетный период и пришла к выводу о наличии убытков вместо ранее заявленной прибыли.

Указанное сообщение было распространено по электронной почте и в сети Интернет. В результате цена акций компании Emulex за один день торгов на бирже упала с $ 110 за акцию до $ 43 за акцию.

Торговля акциями была приостановлена после объявления о недостоверности опубликованных сведений, однако потери инвесторов за время торгов составили около двух миллиардов долларов.

Как было установлено, сам Марк Джакоб приобрел 3500 акций Emulex после значительного падения их стоимости по цене около $ 50 за акцию, а затем реализовал их после объявления о ложном характере распространенных сведений по цене $ 105 за акцию. В результате указанной операции преступник получил прибыль в размере 186 814 долларов. [7]

Схема "надежного" вложения капитала (The "Risk-free" Fraud) состоит в том, что через Интернет распространяются инвестиционные предложения с низким уровнем риска и высоким уровнем прибыли. Как правило, инвесторам предлагается вложить свои средства в экзотические, но быстро окупаемые проекты типа беспроводного телеграфа или коста-риканских кокосовых плантаций.

Так, например, Комиссией по ценным бумагам США была приостановлена деятельность Даниэля Одуло (Daniel Odulo), который через Интернет предлагал инвесторам вложить средства в строительство ферм по разведению угря, обещая «надежное» вложение капитала и почти немедленное получение 20 % прибыли. [8]

Вариантом мошенничества по схеме «надежного» вложения капитала является мошенничество с «инструментами первоклассных банков», когда преступники прикрываясь именами известных финансовых учреждений предлагают приобрести некие «первоклассные ценные бумаги».

Жене Блок (Gene Block) и Рената Хааг (Renate Haag) были арестованы за предложение через Интернет несуществующих ценных бумаг «первоклассного» банка. Они собрали более чем $ 3.5 миллиона, обещая удвоить деньги инвесторов через четыре месяца. Комиссия по ценным бумагам и биржам США заморозила их активы и прекратила преступную деятельность. [9]

Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) при инвестировании денежных средств с использованием Интернет -технологии полностью повторяет классическую финансовую пирамиду: инвестор получает прибыль исключительно за счет вовлечения в программу новых инвесторов.

Как отмечают американские криминалисты, опасность от применения вышеописанных схем мошенничества может резко возрастать при использовании в преступных целях компаний, учрежденных за границами государства, как правило, в оффшорных зонах, поскольку правоохранительные органы испытывают серьезные трудности при отслеживании и преследовании иностранных мошенников.

Рассмотрев типичные способы мошенничества с использованием сети Интернет в США, необходимо отметить, что российский рынок ценных бумаг в известной степени скопирован с американского. Это означает, что при бурном росте Интернет - технологий в России, нас ожидает появление идентичных способов мошенничества и на отечественном рынке ценных бумаг.

Указанное обстоятельство было отмечено ФКЦБ РФ при опубликовании Письма № ИБ-02/229 от 20.01.00 г. «О возможных мошеннических схемах при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет». [10] В этом документе на основе обобщения американского опыта описываются наиболее распространенные способы Интернет - мошенничества на рынке ценных бумаг в целях предупреждения совершения подобных преступлений в отношении российских инвесторов.

Однако, по нашему мнению, российский рынок ценных бумаг остается незащищенным от подобного рода преступных посягательств. Среди обстоятельств, на которых мы основываем свое утверждение, могут быть названы: несовершенство российского законодательства; отсутствие у российских правоохранительных органов опыта и методик борьбы с подобного рода преступлениями; отсутствие системы взаимодействия в борьбе с компьютерной преступностью между различными государственными органами; отсутствие системы информирования общественности о совершенных преступлениях.

Вместе с тем компьютерное мошенничество, и не только на рынке ценных бумаг, может представлять существенную опасность для информационной и финансовой безопасности Российской Федерации.

В целях борьбы с подобной преступной деятельностью на российском рынке ценных бумаг должны быть предприняты определенные меры, которые, на наш взгляд, могут быть заимствованы из зарубежного, в частности американского, опыта. Среди них могут быть названы: создание системы взаимодействия различных правоохранительных органов для борьбы с компьютерным мошенничеством на рынке ценных бумаг с привлечением Федеральной комиссии по ценным бумагам; создание системы информирования инвесторов о совершенных и раскрытых преступлениях, в частности через Интернет, а также разработка криминалистических методик расследования подобных преступлений с учетом особенностей российского рынка ценных бумаг.

Список литературы

[1] «Combating computer crime. Prevention. Detection. Investigation». Chantico publishing company, inc. 1990.

[2] «Combating computer crime. Prevention. Detection. Investigation». Chantico publishing company, inc. 1990

[3] Statement for the Record of Louis J. Freeh, Director Federal Bureau of Investigation on Cybercrime Before the Senate Committee on Judiciary Subcommittee for the Technology, Terrorism, and Government Information Washington, D.C. March 28, 2000 www.usdoi.gov/criminal/cybercrime/freeh328.htm

[4] «WORKING GROUP ON UNLAWFUL CONDUCT ON THE INTERNET» www.usdoj-crm/mis/mdf

[5] «WORKING GROUP ON UNLAWFUL CONDUCT ON THE INTERNET» www.usdoj-crm/mis/mdf

[6] О. Уваров, Л. Фомина "Мошенничество, манипуляции и другие правонарушения с ценными бумагами". "Рынок ценных бумаг" № 16 (151) 1999 год. Стр. 15

[7] «EMULEX HOAXER INDICTED FOR USING BOGUS PRESS RELEASE AND INTERNET SERVICE TO DRIVE DOWN PRICE OF STOCK» / www.usdoj.gov/usao/cac

[8] «ONLINE INVESTMENT FRAUD: NEW MEDIUM, SAME OLD SCAM» www.sec.gov

[9] «ONLINE INVESTMENT FRAUD: NEW MEDIUM, SAME OLD SCAM» www.sec.gov

[10] "Вестник ФКЦБ России" № 1, 2000 г.

Оценить/Добавить комментарий
Имя
Оценка
Комментарии:
Где скачать еще рефератов? Здесь: letsdoit777.blogspot.com
Евгений21:40:24 18 марта 2016
Кто еще хочет зарабатывать от 9000 рублей в день "Чистых Денег"? Узнайте как: business1777.blogspot.com ! Cпециально для студентов!
09:43:15 24 ноября 2015
my boyrfriend looks at porn and i dont like it texas 500 xxx adult home builders association in kansas city mo bustyteens which hermГЁs bag did jackie kennedy onassis make famous assistance with getting eyeglasses for people on fixed and low income in northeast ohio fucking hardcore nanak dark black pussy hasselblad hero program girlfur
Unknown05:21:41 01 апреля 2008Оценка: 2 - Плохо
е¤–е›Ѕз‚єж›ї Forex FX Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЄ ШЄШ¬Ш§Ш±Ш© Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЄ ШіЩ?Щ‚ Ш§Щ„Ш№Щ…Щ„Ш§ШЄ е¤–е›Ѕз‚єж›ї Forex
abbyjxv16:24:36 24 сентября 2007
редиска.com/forum/gratis-slots-gratis-slots-com-gratis-slots-online-gratis-fun-dt4.html#71 s.%20Los%20afiliados%20de%20Noble%20Poker,%20encontrarГЎn%20en%20este%20emocionante%20sitio%20de%20juego%20un%20nuevo%20estandar%20en%20salas%20de%20poker%20en%20lГ­nea%20que%20aspira%20a%20lograr%20la%20mГЎxima%20lealtad%20en%20sus%20jugadores%20Los%20siguientes%20son%20e
abbyowu01:17:16 21 сентября 2007

Смотреть все комментарии (222)
Работы, похожие на Реферат: Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет в США
... средой. Борьба с преступлениями в сфере компьютерной информации
... Уфимский юридический институт ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ВЫСОКИХ ТЕХНОЛОГИЙ КРИМИНАЛЬНОЙ СРЕДОЙ. БОРЬБА С ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ В СФЕРЕ КОМПЬЮТЕРНОЙ ИНФОРМАЦИИ Учебное ...
4) QFM - манипуляции с программами ввода-вывода: мошенничества и хищения посредством неверного ввода или вывода в компьютерные системы или из них путем манипуляции программами.
От этого вида преступлений, прежде всего, страдает электронная коммерция, торговля акциями и ценными бумагами, а также продажа и покупка товаров через Интернет[77].
Раздел: Рефераты по государству и праву
Тип: учебное пособие Просмотров: 9955 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать
Место электронного бизнеса в национальной экономике
Сеть Интернет, разработанная военными и учеными США на рубеже 60 и 70 гг., стала доступна рядовым пользователям во всем мире лишь в 1995 году. Тем не ...
Из всех существующих компьютерных сетей, используемых банками, предприятиями торговли и прочими экономическими агентами, первую скрипку в формировании глобального и национальных ...
Электронный обмен данными (EDI-Electronic Data Interchange) уже достаточно долго используется банками и биржами ценных бумаг в рамках их собственных сетей для осуществления ...
Раздел: Рефераты по экономике
Тип: реферат Просмотров: 1320 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать
Интернет-бизнес в России
Санкт-Петербургский государственный технический университет Факультет экономики и менеджмента Кафедра национальной экономики Работа допущена к защите ...
Свои рекомендации и резолюции разработали Комиссии по предпринимательству, упрощению деловой практики и развитию в рамках Международной торговой организации, Комиссии ООН по праву ...
Интернет-биржа - торговая площадка, через которую предприятия ведут торговлю товарами и услугами.
Раздел: Рефераты по экономике
Тип: реферат Просмотров: 8398 Комментариев: 5 Похожие работы
Оценило: 7 человек Средний балл: 4.4 Оценка: 4     Скачать
Уголовная ответственность за совершение компьютерных преступлений
ОГЛАВЛЕНИЕ ВВЕДЕНИЕ Глава 1 Преступления в сфере компьютерной информации в системе преступлений против общественной безопасности и общественного ...
Невидимость" компьютерного преступника и одновременно "удлинение его рук" путем доступа к любым охраняемым секретам - военным, финансовым, иным - делают компьютерную технику весьма ...
Поскольку большое количество компьютерных преступлений совершается в компьютерных сетях, объединяющих несколько регионов или стран, лидирующее место среди которых занимает ...
Раздел: Рефераты по государству и праву
Тип: дипломная работа Просмотров: 3526 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 1 человек Средний балл: 4 Оценка: неизвестно     Скачать
Організація діяльності міжнародних товарних бірж
... НАЦІОНАЛЬНИЙ УНІВЕРСИТЕТ ІМЕНІ БОГДАНА ХМЕЛЬНИЦЬКОГО Кафедра міжнародної економіки Дипломна робота ОРГАНІЗАЦІЯ ДІЯЛЬНОСТІ МІЖНАРОДНИХ ТОВАРНИХ БІРЖ
Найбільшою міжнародною товарною біржею світу є американська Чиказька торговельна біржа(Chicago Board of Trade), на якій відбуваються ф'ючерсні й опціонні угоди із зерновими ...
При надмірній спекуляції і маніпуляції цінами, уряди низки країн просто закривали товарні ф'ючерсні біржі.
Раздел: Рефераты по международным отношениям
Тип: дипломная работа Просмотров: 1764 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать
Эмиссия и обращение ценных бумаг ОАО Нижнекамскнефтехим
Министерство образования Российской Федерации Архангельский государственный технический университет Институт экономики, финансов и бизнеса Кафедра ...
Трудно себе представить торговлю "толпой" на больших биржах, оснащенных современной компьютерной техникой, по активным выпускам крупнейших компаний.
Однако основная цель биржи - организовать торговлю, которую осуществляют профессионалы рынка - брокеры и дилеры - с целью исполнения заявок инвестора.
Раздел: Остальные рефераты
Тип: реферат Просмотров: 1750 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать
Преступления в сфере компьютерной информации
МНЭПУ МЕЖДУНАРОДНЫЙ НЕЗАВИСИМЫЙ ЭКОЛОГО-ПОЛИТОЛОГИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ Д И П Л О М Н А Я Р А Б О Т А на тему: Преступления в сфере компьютерной ...
Наиболее опасные и распространенные - экономические компьютерные преступления - включают компьютерное мошенничество (неправомерное обогащение за чужой счет путем злоупотребления с ...
Компьютерные преступления против личных прав и неприкосновенности частной сферы чаще всего заключаются во введении в компьютерную систему неправильных и некорректных данных о лице ...
Раздел: Рефераты по уголовному праву и процессу
Тип: реферат Просмотров: 4473 Комментариев: 3 Похожие работы
Оценило: 4 человек Средний балл: 5 Оценка: неизвестно     Скачать
Роль фондовой биржи в современной российской экономике
ФИНАНСОВАЯ АКАДЕМИЯ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ Кафедра "Экономическая теория" КУРСОВАЯ РАБОТА На тему: "РОЛЬ ФОНДОВОЙ БИРЖИ В СОВРЕМЕННОЙ РОСИИЙСКОЙ ...
Поэтому и существуют фондовые биржи, где осуществляется торговля ценными бумагами и где условием допуска акций к торговле на бирже, является раскрытие компанией своего финансово ...
Повышенное внимание должны привлечь такие правонарушения, как мошенничество, манипуляции с ценными бумагами, которые в настоящее время составляют львиную долю.
Раздел: Рефераты по банковскому делу
Тип: курсовая работа Просмотров: 3658 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 2 человек Средний балл: 4 Оценка: неизвестно     Скачать
Гражданско-правове положение биржи
Введение Актуальность темы исследования. Переход России к рыночным формам хозяйствования потребовал в рамках трансформации экономической системы ...
Лицензия на организацию биржевой торговли (далее - лицензия) выдается Комиссией по товарным биржам при Федеральной службе по финансовым рынкам (далее - Комиссия).
Во-первых, посредством биржи, биржевых услуг происходит заключение сделок, инвестор может стать акционером, дав поручение члену биржи на покупку акций, либо, напротив, продав свои ...
Раздел: Рефераты по государству и праву
Тип: дипломная работа Просмотров: 515 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать
Фондовая биржа. Организация фондовой биржевой деятельности
Негосударственное образовательное учреждение Челябинский юридический колледж Кафедра "Финансы и кредит" КУРСОВАЯ РАБОТА Фондовая биржа. Организация ...
Поэтому и существуют фондовые биржи, где осуществляется торговля ценными бумагами и где условием допуска акций к торговле на бирже, является раскрытие компанией своего финансово ...
Биржа должна использовать современные средства связи, обеспечивать высококвалифицированную систему электронной торговли с помощью оборудования биржевого зала, рабочих мест ...
Раздел: Рефераты по банковскому делу
Тип: курсовая работа Просмотров: 4352 Комментариев: 2 Похожие работы
Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать

Все работы, похожие на Реферат: Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет в США (4619)

Назад
Меню
Главная
Рефераты
Благодарности
Опрос
Станете ли вы заказывать работу за деньги, если не найдете ее в Интернете?

Да, в любом случае.
Да, но только в случае крайней необходимости.
Возможно, в зависимости от цены.
Нет, напишу его сам.
Нет, забью.



Результаты(151191)
Комментарии (1843)
Copyright © 2005-2016 BestReferat.ru bestreferat@mail.ru       реклама на сайте

Рейтинг@Mail.ru