Банк рефератов содержит более 364 тысяч рефератов, курсовых и дипломных работ, шпаргалок и докладов по различным дисциплинам: истории, психологии, экономике, менеджменту, философии, праву, экологии. А также изложения, сочинения по литературе, отчеты по практике, топики по английскому.
Полнотекстовый поиск
Всего работ:
364150
Теги названий
Разделы
Авиация и космонавтика (304)
Административное право (123)
Арбитражный процесс (23)
Архитектура (113)
Астрология (4)
Астрономия (4814)
Банковское дело (5227)
Безопасность жизнедеятельности (2616)
Биографии (3423)
Биология (4214)
Биология и химия (1518)
Биржевое дело (68)
Ботаника и сельское хоз-во (2836)
Бухгалтерский учет и аудит (8269)
Валютные отношения (50)
Ветеринария (50)
Военная кафедра (762)
ГДЗ (2)
География (5275)
Геодезия (30)
Геология (1222)
Геополитика (43)
Государство и право (20403)
Гражданское право и процесс (465)
Делопроизводство (19)
Деньги и кредит (108)
ЕГЭ (173)
Естествознание (96)
Журналистика (899)
ЗНО (54)
Зоология (34)
Издательское дело и полиграфия (476)
Инвестиции (106)
Иностранный язык (62792)
Информатика (3562)
Информатика, программирование (6444)
Исторические личности (2165)
История (21320)
История техники (766)
Кибернетика (64)
Коммуникации и связь (3145)
Компьютерные науки (60)
Косметология (17)
Краеведение и этнография (588)
Краткое содержание произведений (1000)
Криминалистика (106)
Криминология (48)
Криптология (3)
Кулинария (1167)
Культура и искусство (8485)
Культурология (537)
Литература : зарубежная (2044)
Литература и русский язык (11657)
Логика (532)
Логистика (21)
Маркетинг (7985)
Математика (3721)
Медицина, здоровье (10549)
Медицинские науки (88)
Международное публичное право (58)
Международное частное право (36)
Международные отношения (2257)
Менеджмент (12491)
Металлургия (91)
Москвоведение (797)
Музыка (1338)
Муниципальное право (24)
Налоги, налогообложение (214)
Наука и техника (1141)
Начертательная геометрия (3)
Оккультизм и уфология (8)
Остальные рефераты (21697)
Педагогика (7850)
Политология (3801)
Право (682)
Право, юриспруденция (2881)
Предпринимательство (475)
Прикладные науки (1)
Промышленность, производство (7100)
Психология (8694)
психология, педагогика (4121)
Радиоэлектроника (443)
Реклама (952)
Религия и мифология (2967)
Риторика (23)
Сексология (748)
Социология (4876)
Статистика (95)
Страхование (107)
Строительные науки (7)
Строительство (2004)
Схемотехника (15)
Таможенная система (663)
Теория государства и права (240)
Теория организации (39)
Теплотехника (25)
Технология (624)
Товароведение (16)
Транспорт (2652)
Трудовое право (136)
Туризм (90)
Уголовное право и процесс (406)
Управление (95)
Управленческие науки (24)
Физика (3463)
Физкультура и спорт (4482)
Философия (7216)
Финансовые науки (4592)
Финансы (5386)
Фотография (3)
Химия (2244)
Хозяйственное право (23)
Цифровые устройства (29)
Экологическое право (35)
Экология (4517)
Экономика (20645)
Экономико-математическое моделирование (666)
Экономическая география (119)
Экономическая теория (2573)
Этика (889)
Юриспруденция (288)
Языковедение (148)
Языкознание, филология (1140)

Контрольная работа: Глобальный кризис

Название: Глобальный кризис
Раздел: Рефераты по экономике
Тип: контрольная работа Добавлен 19:00:11 02 мая 2010 Похожие работы
Просмотров: 286 Комментариев: 2 Оценило: 0 человек Средний балл: 0 Оценка: неизвестно     Скачать

Введение

В центре внимания экономической науки находится современный кризис. О нем размышляют теоретики и практики, представители различных научных направлений, государственные деятели и политики. Он имеет весьма существенные особенности по сравнению с известными до сих пор и является действительно первым глобальным кризисом, многоуровневым и всеохватывающим, ничего не оставившим вне сферы своего влияния. В нем сошлись многие кризисные явления долго-, средне- и краткосрочного характера, циклические, постоянные и случайные процессы, глубинные и поверхностные тенденции. Разобраться во всем разнообразии проявлений глобального кризиса возможно лишь на основе его понимания как одной из форм социально-экономической динамики.


Глобальный кризис как форма современной финансово-экономической динамики

В основу анализа финансово-экономической динамики можно положить модель расширяющегося общества по формальной аналогии с моделью расширяющейся Вселенной, возникшей в результате «Большого взрыва» примерно 13,7 млрд. лет назад. Возникновение человечества было действительно качественным скачком, Большим взрывом, породившим движение социальной материи. Из социального образования, возникшего в локальном пространстве планеты Земля, общество за весьма короткое время расширило сферу своего обитания и преобразовательной деятельности до планетарных масштабов, в результате чего все социально-экономические процессы приобрели глобальный характер.

Сферы жизненного пространства человечества постоянно расширяются и дифференцируются. Первоначально они были представлены деятельностью человека, которая носила целостно-синкретичный характер. В этой деятельности экономическая, социальная и культурная составляющие были не отдифференцированы друг от друга. Сердцевиной человеческой деятельности были добыча пропитания и производство необходимых для жизни продуктов, то есть экономическая по своему существу деятельность, в процессе которой и в единстве с ней формировались социальная и культурологическая составляющие этой деятельности. По мере развития производительных сил общества происходят обособление ее социальной и культурной сфер, а вместе с тем и их взаимопроникновение уже в качестве самостоятельных составляющих. В результате жизненное пространство современного общества можно представить в виде трех расширяющихся сфер.

Ядро образует финансово-экономическая сфера. Ее опоясывает социогуманитарная сфера, которая, с одной стороны, имеет свое особое пространство, а с другой – включает в себя и финансово-экономическое ядро.

Наконец, цивилизационная сфера охватывает две предыдущие сферы как составляющие целостной материальной и духовной культуры общества. Цивилизационная сфера устанавливает границы человеческого общества и окружающей его природы. Она постоянно расширяется и обогащается, превращая природное пространство в социальное и вместе с тем создавая риски разрушения своего естественного основания.

В соответствии с таким подходом, на основе обобщения разнообразных кризисных проявлений в структуре кризиса можно выделить три наиболее крупные составляющие: цивилизационную, социогуманитарную и финансово-экономическую.

Цивилизаицонный кризис проявляется в кризисе самого цивилизационного устройства мира, в основе которого лежат экономические подходы и экономический человек с его рациональным поведением. Развитие общества, с одной стороны, упирается в естественные пределы экономического роста, с другой – само ставит пределы, не решая проблем сохранения человеческой цивилизации, а обостряя их в мировом масштабе. «Нынешний… мировой кризис, – отмечает Ю. Осипов, – как раз из числа не просто экономических кризисов, а именно, кризисов самой по себе экономики, мало того, из числа кризисов, восходящих к общему кризису экономизма, т.е. кризис уже эпохи общего кризиса экономической цивилизации, тот самый кризис, который, с одной стороны, порождается общим кризисом экономической цивилизации, а с другой – с помощью которого экономическая цивилизация пытается свой общий кризис преодолеть».

Социогуманитарный кризис заключается в том, что по мере экономического развития в мировом масштабе углубляются социальные противоречия, растет дифференциация общества, все более полное развитие одних членов общества сочетается с деградацией других, возрастают риски фрагментации и разложения общества. Средний доход в США превышает средний доход в Африке в 20 раз. Соотношение ВВП на душу населения в самой богатой стране и среднего дохода в самой бедной стране составляет 120:1. А средний доход 1% самых богатых граждан США превышает средний доход 1% самого бедного населения Конго в 5000 раз. Между тем еще пять веков назад эти различия практически не были заметны.

Наконец, финансово-экономический кризис составляет сердцевину современного глобального кризиса, охватывает все основные составляющие экономики и включает в себя целую систему локальных кризисов (в частности, ипотечный, банковский, долговой, производственный, строительный, а также кризисы в отдельных странах и регионах). Вместе с тем в его структуре можно выделить две наиболее важные составляющие, которые существенным образом определяют его современные особенности: финансовую и экономическую. Кризис начался в США как ипотечный, охватил банковскую систему и затем распространился по всему миру, проникнув в производственную сферу, приобретая в каждой стране особые характеристики и формы протекания в зависимости от местной специфики.

В мире были финансовые кризисы, которые не оказывали значительного влияния на развитие реального сектора экономики (см. табл.). За последние 30 лет только половина финансовых потрясений «спровоцировала в дальнейшем экономический спад (рецессию) или повлекла за собой замедление темпов экономического роста и падения реального ВВП на протяжении не менее двух кварталов».

Современный кризис включает в себя финансовую и экономическую составляющие как относительно самостоятельные, но тесно взаимосвязанные и существенно влияющие друг на друга. Финансовый кризис в США начался в августе 2007 г. и некоторое время развивался в финансовой сфере. Падение ВВП в этой и других развитых странах (кроме Японии, где этот процесс начался раньше) произошло только в IV квартале 2008 г. Но начавшееся сокращение производства, естественно, в свою очередь, оказало мощное влияние на финансовую сферу, обострив ее проблемы. Современная ситуация характеризуется взаимодействием финансового кризиса и кризиса реальной экономики, которое усиливает каждую из этих составляющих. Стабилизация осуществляется только на более низком уровне взаимодействия производства и финансов, где они достигают взаимного соответствия.

Учитывая изложенное, современный кризис целесообразнее называть не просто «финансовым» или «экономическим», а «финансово-экономическим». Такое название адекватнее отражает структуру и содержание кризиса, хотя оно не отрицает более сложной природы кризиса, которая восходит к цивилизационным основаниям или понимает его как кризис экономики вообще, всей экономической цивилизации.

Для понимания кризиса необходимо выяснить его глубинные причины, без чего можно бороться только с различными проявлениями или последствиями кризиса, но не с ним самим как явлением. По вопросу о причинах мирового кризиса существует самый широкий спектр мнений – начиная с указания на ошибки должностных лиц ФРС США и заканчивая обоснованием его глубинных объективных внутренних причин, присущих современной экономической системе. Конечно, существует целая сеть цепочек причин и следствий, а также их взаимодействий, что предельно усложняет исследование. Именно поэтому чаще всего анализ сосредоточивается на кризисных явлениях и поиске путей их смягчения или устранения. Это очень важная часть работы, но она не должна заслонять выяснение первопричин и возможностей воздействия на них.

Главная причина кризисов всегда заключается в противоречии, которое выражает соотношение двух сущностных сторон явления. Она, с одной стороны, постигается на основе обобщения большого фактического материала, а с другой – выражает качественную определенность процесса, независимо от его количественных характеристик. Основным противоречием современной финансово-экономической системы является противоречие между производством реальной стоимости и движением ее денежных и финансовых форм (см. рис. 2).

Непосредственно это противоречие проявляется как несоответствие в развитии реального и финансового секторов экономики, выражающееся в чрезмерном увеличении объема обращающихся ценных бумаг и их производных (деривативов), в мультипликации фиктивного капитала, в резком сокращении стоимости ценных бумаг во время кризисов, не сопоставимом с падением производства в реальном секторе, и т.д.

Основное противоречие реализуется через целую систему финансово-экономических противоречий, главными среди которых являются противоречия между стоимостью и деньгами, между спросом и предложением, между доходами и финансовыми обязательствами (долгами). Первое из них разрешается в процессе монетизации экономики, в результате чего стоимость, представленная в товарах и услугах, может реализоваться в процессе обмена. Второе противоречие разрешается путем капитализации экономики (то есть превращения стоимости, воплощенной в разнообразных ресурсах, в источник получения прибавочной стоимости, заключенной в произведенных благах), с насыщением тем самым спроса, с одной стороны, и балансированием спроса на финансовые активы за счет выпуска ценных бумаг на основе финансовой капитализации дохода, с другой стороны. Третье противоречие разрешается посредством секьюритизации, позволяющей превратить срочную задолженность в текущий доход.

Три процесса – монетизация, капитализация и секьюритизация – находятся в рефлексивном взаимодействии, порождают обращение отрицательной (долг) и фиктивной (стоимость актива, превышающая реальную стоимость как пространственную локализацию общественно необходимого времени) стоимостей, а также виртуализацию экономики.

Исходные основания рефлексивности заложены в феномене цены и теоретически отражены в рефлексивной теории цены, базирующейся на социально-временной теории стоимости и представительской теории денег.

Рефлексивность играет существенную роль в механизмах развертывания кризисов, создавая механизм взаимной мультипликации монетизации, капитализации и секьюритизации, что, в свою очередь, приводит к виртуализации экономики и возрастанию ее энтропии.

Рефлексивное взаимодействие монетизации, капитализации и секьюритизации является сердцевиной накопления диспропорций и виртуализации стоимости. Динамичное развитие экономики и возрастание прибылей влекут за собой увеличение капитализации, которая неизбежно включает в себя фиктивную стоимость. Суть капитализации состоит в превращении разнообразных ресурсов в капитал, то есть в стоимость, способную давать приращение стоимости. Поскольку стоимость может быть воплощена в разнообразных материальных и духовных, предметных и социальных формах, то и капиталом может стать все, что имеет стоимость, входит в рыночный оборот и используется для приумножения стоимости. Таким образом, капитализация является сложным многоуровневым процессом, который охватывает всю экономику и модифицируется в зависимости от того, на каком уровне, в какой сфере и с помощью каких механизмов она происходит. В этой связи можно различать реальную, финансовую, фиктивную, номинальную, рыночную, прямую и обратную, абсолютную и относительную капитализацию, а также капитализацию доходов разных отраслей, сфер экономики, рынков и т.п. (например, капитализацию промышленности, банковской сферы, фондового рынка). Для оценки масштабов включения разнообразных ресурсов в процесс капитализации целесообразно использовать по аналогии с денежными агрегатами понятие «капитальные агрегаты» (КО, Kl, К2, КЗ), состав которых различается по свойствам капитальности их составляющих (например, вещественный, человеческий, естественный и финансовый капиталы и др.).

Увеличение капитализации создает дополнительный спрос на деньги для обслуживания возрастающего оборота стоимости, что приводит к росту монетизации экономики, которая, в свою очередь, создает дополнительные возможности капитализации. Возникающие в процессе хозяйственного оборота отрицательная стоимость (долги) и основанная на ней секьюритизация органично вплетаются в процесс капитализации и служат дополнительным фактором монетизации. Как следствие, возникают «финансовые пузыри».

Поскольку капитализация воплощается в движении различных капитальных агрегатов и локализируется в разнообразных средствах производства, факторах, технологиях, финансовых активах и инновациях, имеющих свои собственные ритм и жизненный цикл, постольку все это влияет на временные характеристики экономического цикла, его частоту, продолжительность и особенности в зависимости от определяющих элементов противоречивого движения стоимости и накопления диспропорций. В индустриальной экономике материальной основой для периодичности кризисов выступает смена основного капитала. Но современная экономика в значительной степени является постиндустриальной. В ней трансформированы само понятие «основной капитал», его элементы и способы влияния на стоимость произведенного продукта и т.д. Существенно возросла роль стоимости нематериальных активов. К. Маркс писал: «Сбережение рабочего времени равносильно увеличению свободного времени, т.е. времени для того полного развития индивида, которое само, в свою очередь, как величайшая производительная сила обратно воздействует на производительную силу труда. С точки зрения непосредственного процесса производства сбережение рабочего времени можно рассматривать как производство основного капитала, причем этим основным капиталом является сам человек». В постиндустриальной экономике – экономике, основанной на знаниях, на превалировании человеческого капитала, – человек действительно становится главенствующим элементом основного капитала. Но в этом качестве он должен быть рассмотрен вместе со своим «неорганическим телом» в виде орудий и средств труда, умножающих его собственные, человеческие, способности. Динамизм экономического развития, быстрая смена потребностей, продуктов и услуг, их удовлетворяющих, необходимость в этой связи менять технику до того, как она устареет физически, приоритет инноваций, главным носителем которых является человек, – все это и многое другое делает материальную основу кризиса изменчивой как по составу входящих в нее элементов, так и по их жизненному циклу. А это, в свою очередь, обусловливает существенную и все более возрастающую неопределенность в периодичности кризисов.

Относительная самостоятельность финансовой и экономической составляющих финансово-экономической системы, с одной стороны, и их тесная связь и взаимодействие, с другой, обусловливают их синхронно-асинхронную динамику. Отчасти экономический цикл синхронизируется с финансовым, а отчасти такая их тесная связь отсутствует. Но фактом является существенно более быстрый рост финансовых активов по сравнению с реальной экономикой. Так, в 1980 г. мировые финансовые активы (включающие государственные долговые обязательства, негосударственные долговые обязательства, банковские вклады и акции) превышали мировой ВВП в 1,2 раза (составив, соответственно, 12 трлн. дол. и 10 трлн. дол.). В 2007 г. первый показатель достиг 195 трлн. дол., а второй -55 трлн. дол. (превышение – 3,5 раза). В свою очередь, объем всех финансовых бумаг превышает ВВП более чем в 10 раз. Эта диспропорция накапливается в течение ряда циклов, а затем проявляется в более глубоком и глобальном характере финансово-экономического кризиса.

Основная причина финансово-экономических кризисов – противоречие между производством реальной стоимости и движением ее денежных и финансовых форм – проявляется, прежде всего, в виде противоречий между спросом и предложением в реальной экономике, а также между доходами и финансовыми обязательствами в финансовой сфере. Именно эти противоречия служат пусковым механизмом кризисов, через них развертывается целая система противоречий как внутри движения реальной стоимости, так и между ней и формами ее представления в финансовой сфере. Например, внутри стоимости существенное значение имеет противоречие между глобальным характером формирования стоимости и ее локализацией в экономическом пространстве отдельных стран, иначе говоря, между мировой стоимостью продукта и его стоимостью в отдельной стране, что может порождать как товарные и денежные потоки, так и потоки капиталов. Различия в условиях функционирования капиталов в разных странах (например, более высокая прибыльность банковского капитала) стали одним из важных факторов образования иностранных долгов банковского сектора и возникновения валютных кризисов.

В каждой стране мировой кризис проявляется по-особенному, что определяется глубиной и способом включенности ее национальной экономики в глобальную. В США, например, несущей конструкцией диспропорций является ипотечно-банковский кризис, а в Украине – кризис платежного баланса. Это должно учитываться при выработке антикризисных мероприятий.

Выводы

1.Современный мировой кризис является одной из форм социально-экономической динамики. Это первый действительно глобальный кризис, охватывающий все сферы общественной жизни и соединяющий многообразные локальные кризисы в планетарном масштабе.

2.Социально-экономическая динамика может быть охарактеризована на основе модели расширяющегося общества – по аналогии с расширяющейся Вселенной. В современном виде пространство жизнедеятельности общества охватывает цивилизационную, социогуманитарную и финансово-экономическую сферы. Соответственно, кризис включает три основные составляющие: цивилизационную, социогуманитарную и финансово-экономическую. При этом сердцевину современного кризиса образует финансово-экономический кризис.

3.Основное противоречие современной финансово-экономической системы заключается в противоречии между производством реальной стоимости и движением ее денежных и финансовых форм. Оно проявляется в целой системе противоречий, главными из которых выступают противоречия между спросом и предложением, между стоимостью и деньгами, между доходами и финансовыми обязательствами (долгами). Противоречие между спросом и предложением разрешается в процессе капитализации, противоречие между стоимостью и деньгами – в процессе монетизации, а противоречие между доходами и финансовыми обязательствами – в процессе секьюритизации.

4.Рефлексивная теория цены, базирующаяся на социально-временной теории стоимости и представительской теории денег, позволяет понять рефлексивность как форму энтропии финансово-экономической системы. Рефлексивность процессов монетизации, капитализации и секьюритизации приводит к виртуализации экономики, к обращению и мультипликации отрицательной и фиктивной стоимостей, к возникновению «финансовых пузырей».

5.Поскольку капитализация воплощается в движении различных капитальных агрегатов и локализируется в разнообразных средствах производства, факторах, технологиях, финансовых активах и инновациях, имеющих свои собственные ритм и жизненный цикл, постольку все это влияет на временные характеристики экономического цикла, его частоту, продолжительность и особенности в зависимости от определяющих элементов противоречивого движения стоимости и накопления диспропорций.

6.Синхронно-асинхронная динамика финансовой и экономической составляющих цикличного движения экономики приводит к периодическим глубоким глобальным кризисам, возникающим вследствие разрыва в траекториях движения реальной и финансовой экономик.

7.Косновным монетарным факторам финансово-экономической динамики относятся: эмиссия, монетизация, капитализация, секьюритизация, рефлексивность и виртуализация экономики.

8.В каждой стране финансово-экономический кризис протекает по-разному – в зависимости от глубины и способов включенности ее национальной экономики в глобальную. Например, если в США несущей конструкцией диспропорций является ипотечно-банковский кризис, то в Украине – кризис платежного баланса. Это должно учитываться при разработке антикризисных мероприятий.

9.В будущем общая картина протекания кризисов существенно изменится. Кризис станет дискретно-непрерывным, то есть разные кризисы будут постоянно возникать и исчезать в разных локальных пространствах мирового хозяйства, периодически соединяясь в цепочки локальных кризисов и формируя глобальный кризис. Периодичность таких глобальных кризисов будет зависеть от параметрически непрогнозируемых факторов и будет неопределенной.

10. Выход из кризиса означает нахождение путей движения финансово-экономической системы и разрешения ее внутренних противоречий:

- установление соответствия между движением реальной стоимости и ее представителей в финансовой сфере, обеспечивающего адекватную состоянию экономики меру соотношения монетизации, капитализации и секьюритизации; блокирование их рефлексивной мультипликации и энтропии финансово-экономической системы;

- образование нескольких эмиссионных центров региональных валют (например, зоны юаня, динара, рубля и др.), которые возьмут на себя часть функций, выполняемых сейчас долларом в качестве мировых денег, что сделает эмиссию более контролируемой;

- переход от преимущественно параметрического к преимущественно институциональному регулированию экономики посредством выработки системы правил и ограничений (бюджетных, монетарных, инвестиционных и др.), позволяющих субъектам принимать сбалансированные решения в условиях возрастания параметрической неопределенности, а также глобализация регулирования.


Источники

1. Гаджиев К.С. Этюды о тоске человека по вечности. «Вопросы философии» №3, 2009, с. 3.

2. Колодко Г. Мир в движении. М., «Магистр», 2009, с. 191.

3. Осипов Ю.М. Мировой кризис в поле зрения философии хозяйства. «Философия хозяйства» №6, 2008, с. 12.

4. Васильев В.С., Роговский Е.А. Мировой финансовый кризис. Фаза 2 [Рецессия]. «США – Канада: экономика, политика, культура» №3,2009, с. 24.

5. World Economic Outlook. Financial Stress, Downturns, and Recoveries, October 2008. Washington, IMF, 2008, p. 134

6. Вайн С. Глобальный финансовый кризис: Механизмы развития и стратегии выживания. – М., «Альпина Бизнес Букс», 2009

7. Сухарев О. Мировой финансовый кризис и способность экономики к развитию. «Экономист» №12,2008

8. Кашин В.А. Мировой финансовый кризис: причины и последствия. «Финансы» №1, 2009

9. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию. «Вопросы экономики» №1, 2009; и др.

10. Бузгалин А., Колганов А. Мировой экономический кризис и сценарии посткризисного развития: марксистский анализ. «Вопросы экономики» №1, 2009

11. Пороховский А.А. Экономический кризис как рубеж современного мирового и национального развития. «Экономическая теория» №1,2009; и др.

12. Пахомов Ю., Пахомов С. Мировой финансовый кризис: цивилизационные истоки. «Экономист» №2, 2009.

13. Сорос Дж. Новая парадигма финансовых рынков. – М., «Манн, Иванов и Фенрбер», 2008

14. Юсим В. Первопричина мировых кризисов. «Вопросы философии» №1,2009, с. 29

Оценить/Добавить комментарий
Имя
Оценка
Комментарии:
Где скачать еще рефератов? Здесь: letsdoit777.blogspot.com
Евгений07:58:04 19 марта 2016
Кто еще хочет зарабатывать от 9000 рублей в день "Чистых Денег"? Узнайте как: business1777.blogspot.com ! Cпециально для студентов!
08:21:32 29 ноября 2015

Работы, похожие на Контрольная работа: Глобальный кризис

Назад
Меню
Главная
Рефераты
Благодарности
Опрос
Станете ли вы заказывать работу за деньги, если не найдете ее в Интернете?

Да, в любом случае.
Да, но только в случае крайней необходимости.
Возможно, в зависимости от цены.
Нет, напишу его сам.
Нет, забью.



Результаты(150155)
Комментарии (1830)
Copyright © 2005-2016 BestReferat.ru bestreferat@mail.ru       реклама на сайте

Рейтинг@Mail.ru